Jeśli Twoja firma udziela finansowania, możesz skorzystać z rozwiązania,
które skutecznie wykrywa i przeciwdziała nadużyciom. Pozwala chronić
zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych.
Dzięki wykorzystaniu ponad 150 reguł antyfraudowych (w tym dedykowanych reguł wyłącznie dla produktów faktoringowych), przyczyniamy się do wykrywania nadużyć już na etapie pozyskania od Klienta danych. Weryfikacja w bazie PAF odbywa się w czasie rzeczywistym - średni czas przetwarzania żądania weryfikacji wynosi około 2 sekundy.
Każdy podmiot przystępujący do usług antyfraudowych BIK zwiększa ochronę całego sektora.
Obecnie z Platformy korzysta łącznie 39 firm takich jak: banki, instytucje pożyczkowe, leasingowe i faktoringowe, a kolejne 11 firm jest w trakcie przyłączenia lub uzgadniania terminów realizacji projektów przyłączeniowych (dane aktualne na sierpień 2025 r.). Dzięki temu możemy wspierać te firmy w wyszukiwaniu i wykrywaniu nadużyć. W przypadku danych osób fizycznych, najczęściej występującymi nadużyciami są: skompromitowane dane osobowe czy teleadresowe, występujące często z fałszywym zatrudnieniem.
Działamy również w obszarze weryfikacji danych przedsiębiorców. Przestępstwa w tym segmencie są często popełniane przy użyciu sfałszowanych dokumentów finansowych, na przedmioty o zawyżonej wartości, czy powielonych danych osobowych, ukrytych w strukturze organizacyjnej celem ukrycia nierzetelnych beneficjentów rzeczywistych oraz podmiotów i osób powiązanych.
Firmy korzystające z systemu mają możliwość skorzystania z dwóch usług tj. Scoring antyfraudowy (w zakresie danych osób fizycznych) i PAF Powiązania Przedsiębiorcy (w zakresie danych przedsiębiorców). Obie usługi stanowią wartość dodaną do żądania weryfikacji danych w PAF.
Scoring antyfraudowy obejmuje dwa modele detekcji fraudów BIKSco FraudRisk oraz BIKSco EarlyDelinquencyRisk bazujące na danych przetwarzanych w ramach systemów informacyjnych BIK. Modele zbudowano przy użyciu metod "machine learning".
PAF Powiązania Przedsiębiorcy jest usługą weryfikującą powiązania osobowe podmiotu z danymi pochodzącymi z publikacji w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
Dodatkowo w zakresie wykrywania nadużyć występujących w branży faktoringowej, Platforma Antyfraudowa identyfikuje próby ponownego uzyskania finansowania na weryfikowanych parach kontrahent-faktorant.
Dzięki naszym analizom wiemy, że te same dane potrafią być wykorzystywane przez przestępców wielokrotnie. Możemy więc łatwo wykryć oszustwo, jeśli tylko Twoja firma skorzysta z naszego rozwiązania. Twoja obecność oznacza więcej danych o nadużyciach i czyni Platformę jeszcze bardziej skuteczną. Chcemy służyć całemu sektorowi finansowemu, klientom indywidualnym i przedsiębiorcom w Polsce, po to aby budować bezpieczny biznes.
Zamów kontakt z doradcą